Liste des assureurs en France – Comparateur assurance décès

Le marché de l'assurance est diversifié. Vous pouvez trouver une assurance pour tout ce dont vous avez besoin: maison, voiture, moto, quad, vélo, bateau, mutuelle de santé, chien et chat … Même les acteurs sont très différents, allant de l'assureur traditionnel qui passe de la banque ou des courtiers. Voici un aperçu des acteurs de l'assurance et les dernières informations sur le marché en France!

Quels sont les acteurs du marché de l'assurance en métropole et dans les DOM?

Assureurs spécialisés

Ce sont des organismes d’assurance qui proposent uniquement des offres d’assurance et aucun autre produit. Le principal avantage est qu'ils maîtrisent parfaitement leurs produits et sont totalement adaptés aux besoins quotidiens. Le point négatif souvent soulevé concerne le prix, qui est généralement plus élevé que les autres acteurs du secteur des assurances.

  • Vous recherchez un assureur spécialisé? Voici une liste non exhaustive des compagnies d'assurance existant en France métropolitaine et dans les DOM-TOM.
  • Assurance CNP
  • ADEP
  • Allianz
  • avril
  • Assurance de zone
  • Aviva
  • AXA
  • Gan
  • général
  • Hiscox
  • Interassurances
  • autrement
  • SwissLife

Selon les assureurs, vous pourrez vous assurer pour différents domaines. Par exemple, Allianz propose des assurances habitation et voiture et 2 roues, mais aussi une assurance santé pour vous et vos proches et une assurance vie. Groupama fait de même avec les assurances habitation, automobile, épargne et santé.

Le Conseil SelectraN'hésitez pas à conclure plusieurs contrats avec la même compagnie d'assurance. En fait, vous bénéficiez très souvent d’une réduction de l’accumulation de divers produits d’assurance. Renseignez-vous à l'avance auprès de l'assureur qui vous intéresse.

Sociétés mutuelles

Le rôle mutuel de l'hypothèque est de protéger les employés dans un secteur spécifique. Depuis lors, les mutuelles ont élargi leur champ d’action pour offrir leurs services à tous. Et ils sont bien positionnés sur le marché puisque Covéa et Macif sont les deux premières compagnies d’assurance en 2018, selon le classement Argus Insurance.

  • Consultez la liste non exhaustive des assureurs hypothécaires
  • Assurance AMF
  • Gestion avancée des stratégies de groupe
  • Assurance de zone
  • EOVI MCD
  • Groupe Pasteur Mutualiste (GMP)
  • FMG
  • Groupama
  • MAAF
  • MACIF
  • MACSF
  • MAE
  • MAIF
  • Malakoff Médéric
  • matmut
  • Mutuelle d'assurance de Poitiers
  • Thélem assurance

Les mutuelles sont également très présentes pour les étudiants qui les aident pendant leurs études. Les mutuelles d’étudiants sont divisées par région et peuvent regrouper différentes académies. Ils incluent également des agences physiques pour aider les étudiants dans leurs efforts.

mutuelRégions / Académies
député européen4 académies: Aix-Marseille-, Montpellier, Nice-Toulon et Corse.
MGELLorraine
SMEBABretagne-Atlantique, Bretagne et Pays de la Loire
SMECORégion centre-ouest
SMENORégion Nord-Ouest: Picardie, Nord-Pas-de-Calais et Normandie
SMERAGAntilles: Guadeloupe, Guyane et Martinique
SMEREBRégion Bourgogne-Franche-Comté
SMEREPRégion Ile-de-France
SMERRARégion Rhône-Alpes-Auvergne
VITTAVISud Ouest et Réunion

bancassurance

Surnommées de la sorte par la FFA (Fédération française des assurances) et Argus Insurance, les banques jouent un rôle important sur le marché des assurances depuis plusieurs années. Et pour cause, ils reposent sur des taux attractifs, qui ont contribué à leur croissance. Le Crédit Agricole se classe au quatrième rang des 20 premiers assureurs locaux, selon le classement 2018 d'Argus de l & Assurance.

Quelles banques offrent des assurances?

La plupart des banques françaises proposent des offres d'assurance de toute nature:

  • Banque populaire
  • La Banque Postale
  • BNP Paribas
  • Assurance BPCE
  • Caisse d'Epargne
  • Assurance Carrefour
  • CIC
  • Crédit Agricole
  • Crédit Mutuel
  • Salut banque
  • HSBC
  • Assurance LCL
  • Pacifica Insurance
  • Sogessur
  • Assurance suravenir

Assureurs en ligne

Ils ont révolutionné le marché des assurances en offrant des services 100% en ligne. Ce mode de fonctionnement rapide, sûr et pratique séduit de nombreuses personnes. Surtout parce que ces compagnies d'assurance sont également réputées pour être moins chères que les conventionnelles alors qu'elles sont tout aussi bonnes en termes de garantie.

Les assureurs en ligne sont destinés à certains groupes d’assurances ou banquiers déjà présents auprès des agences et se sont adaptés à la demande d’une clientèle passionnée par les nouvelles technologies. C'est le cas d'Amaguiz.com, qui fait partie de Groupama, Direct Assurance, une filiale d'Axa, de Hello Bank de BNP Paribas ou d'Eurofil.com, qui appartient à Aviva.

Nous ne trouvons également que des assureurs directs: AcmeAssure, AFI Health, Tout sécurité, Assur, Assur en ligne, Auto First, CmonInsurance, Luko, Sinon …

courtier

Ces assureurs proposent un service spécifique: ils trouvent la meilleure formule d’assurance pour chacun de leurs clients. Ils peuvent être en ligne ou physiques:

  • AcommeAssure
  • Santé AFI
  • Assu 2000
  • Assuréo
  • Assurance GSA
  • Maxance
  • Assurance Solu Azur

DOM-TOM assureurs spécialisés

Les assureurs métropolitains sont généralement présents dans les DOM. Cependant, des sociétés spécialisées offrant des assurances sont apparues.

  • Croissance créole
  • Assurance Anset
  • Assurance à l'étranger
  • SMERAG pour les étudiants …

Parmi les groupes d’assurance présents dans les DOM-TOM, on retrouve MAAF Guyana, Generali GFA Caraïbes, Groupama Antilles-Guyane, Crédit Agricole Guadeloupe et ADEP.

En plus de ces classements, Europ Assistance, société spécialisée dans l'assistance à la personne, propose à ses clients des produits d'assurance: sport, voyage, voiture, famille et maison, mutuelles de santé …

Données du secteur des assurances en France

Un marché toujours dynamique

En 2017, le chiffre d'affaires français de l'assurance s'élevait à 211,6 milliards d'euros, en hausse de 1,6% par rapport à 2016. L'assurance accidents a augmenté de 2,3%. % et ceux de 1,1%.

Les services ont augmenté de 6% avec un chiffre d’affaires estimé à 182,5 milliards d’euros. L’assurance vie et la capitalisation sont à l’origine de cette augmentation de + 8%. Le marché a donc grandi depuis 2016, ce qui est un bon signe pour les compagnies d’assurance qui vont bien. En particulier, ils ont pu augmenter leur solvabilité de 188% à 208% pour l’assurance vie et de 270% à 276% pour l’assurance non vie.

Le marché hautement concurrentiel de l'assurance est également diversifié. C’est quelque chose pour tout le monde, de l’agence classique à la souscription en passant par la gestion en ligne en passant par le courtier et les banques.

Offres d'assurance pour tous

L’un des grands atouts de l’assurance est qu’il s'adresse à tout le monde: famille, personnes âgées, étudiant, célibataire, couple… Même les budgets sont adaptés à tout le monde. Par exemple, un étudiant paiera moins qu'une famille ou un aîné. C'est par exemple le cas de l'assurance maladie qui prend en compte l'âge de la personne mais aussi de l'assurance habitation qui propose des formules spécifiques aux étudiants. Dans les autres cas d’assurance (habitation, voiture, 2 roues, quads, vélos), c’est plutôt le type de logement ou de véhicule qui est pris en compte.

Français et assurance

Voici quelques données sur l'assurance et le français en 2017:

  • 37 millions de bénéficiaires d'assurance vie
  • 18 millions de personnes bénéficient d'une protection de la santé
  • 42 millions de véhicules sont assurés
  • 40 millions de foyers sont couverts

(Source: rapport FFA 2017).

Le marché européen: un poids lourd mondial

Selon l'enquête annuelle publiée en 2017 par Insurance Europe, l'Europe se situe au troisième rang mondial des assurances, derrière l'Asie et l'Amérique du Nord.

Le chiffre d'affaires total s'est élevé à 1 213 millions d'euros, en hausse de 4,7% par rapport à 2016. L'assurance vie s'est élevée à 710 millions d'euros, soit 59% des cotisations et de l'assurance. La non-vie s’élève à 371 millions d’euros, en hausse de 4,4%. L’assurance maladie, en revanche, progresse de 3,9% avec un chiffre d’affaires de 132 millions d’euros.

Les contributions européennes les plus importantes sont le Royaume-Uni (283,6 millions d'euros), la France (211,6 millions d'euros) et l'Allemagne (198 millions d'euros). L'assurance est également le principal investisseur de l'Union européenne. Les compagnies d'assurance européennes ont investi plus de 10 000 millions d'euros dans l'économie en 2017. Cela représente 63% du PIB européen. Autre point positif: plus de 950 000 personnes sont embauchées par les 3 400 assureurs européens enregistrés.

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